1、第一步：规划创新战略根据银行的内外环境和可得的资源状况，为求得产品技术创新的长期稳定发展，对创新发展的目标、达到的途径和手段，进行总体的规划。作为整个创新发展的行动计划的基础和指南针。战略计划的制定是在对于现状的准确把握的基础上，对银行企业所在的行业技术状况、市场竞争态势、发展定位等作出分析和梳理，结合银行企业的发展战略，作出中长期的规划。战略规划的内容包括：明确成功因素和核心能力、未来创新战略的远景和产品、技术路线图、创新资源投入规划。战略要素的组成包括：多步发展战略－MGPP（10年，3~5年，1年）、公司战略的制定\执行\调整、将战略目标转化成为行动计划及相关的人力资源计划、在整个组织中校准和展开行动计划的要求、绩效指标和各种资源、追踪行动计划开展的情况的测量指标。
3、第三步：制定组织结构根据银行企业的创新发展战略，为求得创新的稳定发展，对创新发展的组织结构进行总体的规划。作为整个创新发展的行动计划的组织保障。组织结构的制定是在对于战略的准确把握的基础上，对银行企业的创新体系组织构架作出分析和梳理，结合银行企业的资源现状和现有技术体系，作出创新发展组织结构的规划。
5、第五步：完善技能培养目前国内的大多数企业的研发人员的学历、背景和技术都不错，但是，缺乏大多墙绅褡孛数缺乏针对研发领域的工作的专门的方法论技能，尤其是研发设计的工具的掌握和应用更加缺乏。如QFD（质量屋），FMEA（失效模式与效果分析），DFM（可生产性设计）等。银行的研发人力必须具有综合性的、平衡的知识与技能体系，才能更好的创造出更好的产品。而这当中，掌握六西格玛研发方法论，对于银行全面提升金融创新能力是极为关键的。六西格玛研发方法论（DFSS）是一种综合性的系统方法论，包含了产品设计所必须的工具、方法、流程和理念。DFSS是企业变革的途径，六西格玛设计应用得当，可以达成用适当的成本、在适当时间点、产出适当产品的目标。扬智顾问认为，六西格玛设计的功能是在强化企业的新产品和服务的开发过程。实际上，新产品和服务的成功开发提供了提高顾客满意度的途径，而六西格玛设计则提供了能迅速、准确到达目的的方法论和程序、工具以及团队合作精神。六西格玛设计重点在开发新产品和设计新过程，避免非符合性成本和减少不增值的符合性成本。DFSS主要过程是界定、测量、分析、设计和验证，能将产品与过程设计过程中的方法、工具和程序做系统化的整合，用来设计或重新设计产品与服务，以满足顾客的需求和期望。如果在新产品开发时即导入六西格玛设计，应用其卓越的各项指标和工具寻找和识别顾客的需求，确定顾客满意的标准和规范，将设计流程提升到六西格玛水平。即项目团队会在开发阶段的一开始时，即整合六西格玛设计的特点，并运用相关的工具以达成六西格玛的水平——百万机会缺陷数(DPMO)仅为3.4。从而达到满足顾客的需求和期望，避免非符合性成本和减少不增值的符合性成本的目标，实现经济性管理的目的。
7、第七步：建立价值观与共识扬智顾问认为，战略是企业发展的指导思想，只有员工都领会了这种思想并用其指导实际行动，战略才能得到成功的实施。战略规划不能只停留在企业高层管理者和战略研究人员这一个层次上，而应该让执行战略的所有人员都能够了解企业的创新发展战略意图。企业成员共同的价值观念具有导向、约束、凝聚、激励及辐射作用，可以激发员工的热情，齐心协力地为实现企业的战略目标而努力。商业银行在准备创新战略实施时，同样需要有相应的战略沟通和变革管理的配套措施。
