1、反洗钱法是指为了预防通过各种方式来掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质、恐怖活动犯罪等犯罪所得来收益的洗钱活动。
2、在中华人民共和国境内设定的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控的措施。
3、国务院有关金融监督管理机构参与与制定所监督管理金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全的反洗钱内部控制制度要求。
4、金融机构应当依照反洗钱法健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施进行负责。
5、金融机构通过第三方识别客户身份，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
